Par quoi commencer si je n'ai rien préparé ?

Commencez par le testament et le mandat de protection : ce sont les deux piliers. Vous pourrez ensuite compléter avec les désignations de bénéficiaires et l'organisation de vos documents.

La planification successorale est-elle réservée aux gens fortunés ?

Pas du tout. Toute personne ayant des biens, des enfants ou des proches à protéger a intérêt à planifier, peu importe la valeur de son patrimoine.

Comment planifier sa succession : la liste de vérification

Planifier sa succession, ce n'est pas seulement rédiger un testament. C'est mettre de l'ordre dans ses affaires pour protéger ses proches et leur faciliter la vie. Voici une liste de vérification pour aborder la démarche étape par étape.

Quels documents préparer ?

Une planification solide repose sur quelques documents clés qui se complètent. Ensemble, ils couvrent autant votre vivant que votre décès.

Un testament à jour
Un mandat de protection (procuration dans les provinces de common law)
Au besoin, des directives médicales anticipées
Une désignation de bénéficiaires pour vos assurances et REER
La liste de vos comptes et de vos actifs numériques

Quelles décisions clés prendre ?

Au-delà des documents, plusieurs choix structurent toute la planification. Prenez le temps d'y réfléchir.

Qui hérite et dans quelles proportions
Qui sera votre liquidateur (ou exécuteur)
Qui sera tuteur de vos enfants mineurs
Qui sera votre mandataire en cas d'inaptitude
Vos volontés pour les funérailles, s'il y a lieu

Quelles informations rassembler ?

Le règlement d'une succession est grandement facilité lorsque les renseignements sont rassemblés à un seul endroit. Préparez un dossier clair pour votre liquidateur.

Coordonnées de vos institutions financières
Liste des comptes, placements, dettes et assurances
Emplacement de l'original de votre testament
Identifiants et accès numériques importants (de façon sécurisée)
Coordonnées de vos professionnels (notaire, comptable, conseiller)

À quelle fréquence réviser son plan ?

Une planification n'est pas un geste unique. Révisez vos documents après chaque événement marquant : mariage, séparation, naissance, décès d'un proche, achat immobilier ou changement important de patrimoine.

Des outils comme iFinallyWill facilitent ces mises à jour pour que votre plan reste fidèle à votre réalité.

Ceci est de l'information générale, pas un avis juridique — consultez un notaire ou avocat de votre province.

Frequently asked questions

Par quoi commencer si je n'ai rien préparé ?: Commencez par le testament et le mandat de protection : ce sont les deux piliers. Vous pourrez ensuite compléter avec les désignations de bénéficiaires et l'organisation de vos documents.
La planification successorale est-elle réservée aux gens fortunés ?: Pas du tout. Toute personne ayant des biens, des enfants ou des proches à protéger a intérêt à planifier, peu importe la valeur de son patrimoine.